Panamá logra su exclusión de la lista de blanqueo de capitales de la UE

Por:

Eddy Silvera | Asesor Financiero | Panamá

El 9 de julio de 2025, la Unión Europea anunció oficialmente la exclusión de Panamá de su lista de países con deficiencias estratégicas en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Esta decisión también benefició a otras jurisdicciones como Barbados, Gibraltar, Jamaica, Filipinas, Senegal, Uganda y los Emiratos Árabes Unidos.

La medida representa un hito importante en los esfuerzos de Panamá por fortalecer su marco legal y regulatorio, y tiene efectos concretos en la reputación internacional, el clima de negocios y el atractivo del país ante la inversión extranjera.

Un paso firme hacia la recuperación de la confianza internacional

La salida de la llamada “lista gris” de la UE es una señal clara del compromiso de Panamá con las mejores prácticas internacionales en materia de transparencia financiera. Este reconocimiento implica que el país ha logrado avances significativos en la implementación de estándares globales contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, en línea con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera (GAFI).

Beneficios clave para Panamá

1. Reputación fortalecida

Panamá mejora su posicionamiento global al ser reconocido como un país que cumple con sus compromisos regulatorios. Este cambio impacta positivamente su imagen ante organismos multilaterales, calificadoras de riesgo, inversionistas institucionales y socios comerciales.

2. Mayor fluidez en operaciones financieras internacionales

Al salir de la lista, los bancos y entidades financieras europeas ya no estarán obligados a aplicar medidas reforzadas de debida diligencia en operaciones con contrapartes panameñas. Esto facilitará las relaciones bancarias, reducirá costos de cumplimiento y permitirá mayor agilidad en transacciones transfronterizas.

3. Incremento del atractivo para la inversión extranjera

Numerosos fondos y empresas internacionales restringen sus operaciones en países incluidos en listas de alto riesgo. Con la exclusión de Panamá, se amplía el universo de inversionistas que pueden operar o establecerse en el país, lo cual puede traducirse en mayor inversión directa y generación de empleos.

4. Acceso mejorado al financiamiento internacional

Tanto el sector público como privado podrían beneficiarse de mejores condiciones de financiamiento en los mercados internacionales, con menores tasas de interés y mayor confianza de los prestamistas e inversionistas.

5. Competitividad regional fortalecida

Panamá consolida su posición como hub logístico, financiero y comercial de la región. Al diferenciarse de otras jurisdicciones que aún figuran en la lista, se convierte en una opción más sólida y confiable para operaciones regionales y estructuración de negocios.

 

Un compromiso que debe mantenerse

Aunque la salida de la lista representa un avance significativo, el reto ahora será sostener los logros alcanzados. La implementación continua de reformas, el fortalecimiento institucional y la cooperación internacional seguirán siendo claves para mantener la confianza en el sistema financiero panameño.

Panamá tiene hoy la oportunidad de rediseñar su narrativa internacional y proyectarse como un centro financiero moderno, transparente y competitivo. Este es el momento de capitalizar ese reconocimiento para atraer más inversión, profundizar la integración financiera y reforzar su rol estratégico en la economía global.